LuckBank(ラックバンク)〜お金の専門コンシェルジュ〜 - Kakogawa, Hyogo

大地

時間を２回に分けて相談しました。

今まで「なんとなく勧められて昔から続けている保険」や、「お得だと思って続けていた個人年金(多分ものによる)」を見直しする事が出来ました。
保険等だけの見直しではなく、根本の収入・支出から見直す事ができ新鮮でした。

FPとして独立されているので、偏った解決策(保険加入や投資だけみたいな)ではない感じ良かったです！！

興味本位でお願いしましたが、相談出来て良かったです！
初めて相談される方に特にオススメです！

中村周平

これまで仕事をして、貯金をして...と当たり前のようにしていましたが、今回の短い相談時間だけでも色々と考えることがありました。

何気なく昔から入っている保険なども見直す良い機会になりました！

もちろん仮定のデータですが、現状を相談して今後の数十年先を数値的に出してくれたりするので、分かりやすかったです！
自分の会社の保険があれほど良いのも相談しなければ一生知る事はなかったと思います。
ありがとうございました！

モギさん

お聞きしたかったことに対してしっかり回答いただけてよかったです。基本的な考え方をしっかり教えていただけたので、金融リテラシーが増したのかなと思います。

Top ?. M.

私は金融系Youtuberの動画を数多く見ており、金融リテラシーは高い方だと自負しておりました。
知人の勧めもあり、ひょんなことから辻さんにお話させていただくことになりましたが、自称金融リテラシーが高い私にとって有益な情報が聞けるのか？と危惧しておりましたが、結果は大満足でした。。。
辻さんは、家族構成•保有資産•世帯収入そして支出等から分析を行い、投資を含めた我が家にとっての全体最適を図る解決策を提案してくれます。支出を減らすことは何かを我慢しないといけないと思っていましたが、辻さんの提案は生活レベルを変えることなく支出を減らす案で、提案の根拠もわかりやすく噛み砕いて説明してくれるので納得がいく内容ばかりでした。その結果の一例として、保険代ではなんと1/3程度までに節約することができました!!Youtubeだけでは一般的な話ばかりでその情報が我が家にマッチしているかは分かりませんもんね。
診断結果、我が家は無駄なお金を払い続けていたことが分かりましたが、一度見直しをすると効果は継続しますのでもっと早く相談していればと悔やまれます。。。
辻さん!!今後も宜しくお願いします。

西勇太

もう29歳ですが、今までは毎月の収支がマイナスにならなければ大丈夫だと思いながら、お金に対して真剣に考えてきませんでした。お金に対する知識もないまま生きてきて、今さら人に聞くに聞けないことが増えてきました。

ネットで得られる情報は、
・頭に入りづらい
・知らない単語が多くて理解できない
・実体験が伴っていない
・具体的にどんな選択肢があるかがわからない
といった具合で結局調べてみても身に付かないことばかりでした。

今回は、
①毎月の収支見直し
②資産運用の始め方と具体的に何をするか
を辻さんにアドバイスしてもらいました。
ちなみに相談したキッカケは友人が辻さんにアドバイスを貰ったことが、実際に毎月の収支に金額として良い方向に変化があったことを聞いたからでした。

①毎月の収支については、プライベートな情報なので、辻さんに相談してみる直前までは数字を明かすことに気が引けていましたが、まず辻さんは必要以上に情報を求めてこないことと、自身の支出例などを見せてくれるので、自分でも不思議なくらいに抵抗なく支出状況を明かしていて、その上でアドバイスを貰いました。
契約している保険の評価や、要望に見合った保険商品を探してくれたり、その他にも多くの固定費を削減する方法など、当たり前に必要で当たり前にその金額なんだと思っていたことが、見直してもらっただけで毎月1万円以上の支出を抑えることが出来ました。支出を抑えたからと言って何かを我慢したわけでもなく、非常に価値のあるアドバイスを貰いました。

②の資産運用についてはなんの知識もないこともあって、話になるか不安でしたが、そんなことも織り込み済みといった感じで、わかりやすく噛み砕いた説明してくれました。お金の用語についても、こちらが聞かなくても教えてくれるので、理解につまづくことなく最後までお金の面白さを感じながら一気に話を聞かせて貰いました。

こちらの質問に対しても知りたい事が即答で的確に返って来るし、PCで金融庁が公開しているデータもすぐに提示してくれるので信頼性としては疑いようのないレベルです。

さすがにフリーランスでこのような仕事をしているだけあって、話の進め方のスマートさや、知識や選択肢の豊富さはプロだなと感じました。

アドバイスを貰ってから浮いたお金で、早速私は高額で手が出せなかったヒゲの永久脱毛にトライしています。笑

ss*

今日は保険や投資、年金など多肢にわたってお話を聞かせて頂きました。
どんな質問をしても、わかり易い例も交えながら、質問の意図を汲み取って、的確に答えていただけます。

私自身、投資=リスクと言うような思考回路の人間ですが、もう少し柔軟に考えてみても良いんだなと思えました。
私の考え方の死角になっていたところを、こんな風になっていますよ、、、と合せ鏡で見せてもらった感じです。

礼儀正しいけれど、堅苦しくなく、リラックスして色々と気になっているところをお話させて頂き、時間があっという間に過ぎました。また宜しくお願い致します。
本当にありがとうございました。

上垣智貴

数回に渡り資産運用の考え方や基礎を個別で教えて頂き資産運用の必要性を感じて新たな一歩を踏み出すことができました。
今の自分に合った資産運用の仕方をアドバイスいただき、もっと早くに資産運用の考え方ができていればと感じています。
出来る限り若い時に資産運用の考え方について知ることは、今後の人生プランに役立つものだと思います。
辻さんありがとうございました！

石橋直也

普段知ること・考えたことのなかったお金の話
資産運用の方法を聞け、今まで抱いていた投資
＝胡散臭い・騙されそうというイメージがあり、近寄り難いものだと思っていましたが一つ一つ丁寧に説明して頂き、身近に感じることが出来ました。今回、保険料の見直しを行い支出改善が図れました。これから貯蓄を増やし積立投資を始めたいと思います。今後とも宜しくお願いします‼︎